Open Finance

PicPay lança 1ª portabilidade de salário com Open Finance

setembro 10, 2024

PicPay é o primeira instituição a lançar portabilidade salarial via Finanças Abertas do mercado. Com uma jornada mais simples, a tecnologia permite que o trabalhador decida qual instituição oferece mais vantagens para sua vida financeira, sem precisar de informações extras, como o CNPJ do empregador. Agora, é possível transferir seu salário para o PicPay de forma extremamente simples e rápida. Para quem tem consentimento ativo, o processo é ainda mais ágil, com a pedido confirmado em apenas três cliques. Leia mais: Tudo sobre portabilidade salarial: o que é e como fazer Esse avanço representa um marco significativo no mercado financeiro, destacando o PicPay como líder em soluções práticas e inovadoras. Atualmente, quase 90% dos usuários que iniciam o processo de portabilidade ficam presos na tela de informações porque não sabem identificar o CNPJ da empresa responsável pela folha de pagamento. O Open Finance melhorará o fluxo ao receber automaticamente esses dados, superando um dos principais pontos de atrito e contribuindo para melhorar a taxa de sucesso da operação. Segundo Danilo Caffaro, vice-presidente de Serviços Financeiros Pessoa Física do PicPay, embora a portabilidade tenha representado um avanço significativo quando foi criada, ela não alcançou o efeito esperado na prática. “Mesmo interessados, muitos trabalhadores acabaram desanimados por questões operacionais. A utilização do Open Finance traz melhorias importantes à experiência e, juntamente com outras iniciativas, retornará e cumprirá o objetivo para o qual foi criado.” Danilo Caffaro, vice-presidente de Serviços Financeiros Pessoa Física do PicPay Para Caffaro, o avanço da agenda de inovação liderada pelo Banco Central e os próximos passos que advirão dessa iniciativa impulsionam um cenário mais competitivo e inovador, em que o O maior beneficiário é o cliente. Vantagens da portabilidade salarial PicPay Com 57 milhões de contas e o 2º maior número de clientes do país entre os bancos digitaisO PicPay acredita que a portabilidade salarial é uma das alavancas de engajamento e a principal importância da base. Segundo Pedro Romero, diretor de Wallet e Banking do PicPay, a nova funcionalidade reforça o compromisso do PicPay com o Open Finance, oferecendo soluções que realmente impactam o dia a dia dos nossos usuários. Para ele, a portabilidade está diretamente ligada ao relacionamento com o cliente. Ao poder receber dinheiro onde preferir, o usuário terá o melhor dos dois mundos. “Por um lado, ficará mais motivado para descobrir e experimentar novos produtos e, por outro, a instituição irá conhecê-lo melhor e poderá sugerir ofertas mais adequadas.” Pedro Romero, Diretor de Carteira e Banking do PicPay Além de simplificar o processo, a instituição oferece benefícios exclusivos aos usuários que optarem por receber seu salário por meio da portabilidade, como: PicPay na vanguarda do Open Finance A portabilidade salarial via Open Finance é apenas uma das muitas iniciativas que o PicPay oferece para transformar a vida financeira dos usuários. A empresa já oferece a ferramenta “Conta de contas”que permite consolidar todas as contas bancárias em um único lugar, facilitando transferências entre contas, envio de Pix, investimento em cofrinhos, pagamento de contas e muito mais, tudo de forma prática e integrada. Além disso, o PicPay foi pioneiro em implementar uma jornada de pagamento sem redirecionamento e aceitar pagamentos com Pix diretamente na Google Wallet. Leia mais: PicPay permite Pix direto pela Google Wallet Com essas iniciativas, a empresa não só avança na agenda regulatória, mas também reafirma sua posição como uma das principais protagonistas na evolução do Open Finance. O PicPay também é o segundo maior player no recebimento de dados de clientes (16,8%) e o segundo maior iniciador de pagamentos (22,6%). Como solicitar portabilidade salarial para PicPay Na tela inicial, toque em “Procurar” e procure por “Portabilidade salarial”; Em seguida, toque “Trazer Salário”; Em seguida, toque “Confirmar” os dados e pronto. Basta aguardar a aprovação! Se você gostou das novidades e quer ficar por dentro de todos os lançamentos do PicPay, confira o editorial com tudo sobre o app que dá o melhor retorno para seu investimento! telefone picpay central de atendimento como pedir emprestimo picpay empréstimo para aposentado e pensionista bxblue empréstimo pessoal bxblue emprestimo pessoal quem pode fazer emprestimo consignado banco que faz empréstimo consignado

Como funciona o Open Finance no PicPay

junho 1, 2024

Muito se tem falado sobre Open Banking e Open Finance, mas como isso pode te afetar na prática? Ó Abra Finanças em PicPay Já começou e hoje vamos explicar como utilizá-lo e suas vantagens. O que é financiamento aberto? O Financiamento Aberto é um sistema em que o cliente pode compartilhar seus dados entre instituições financeirassegura e regulamentada pelo Banco Central. Consulte Mais informação: O que é Open Banking e suas vantagens para quem utiliza serviços financeiros O Brasil é um dos primeiros países do mundo a ter essa possibilidade, que começou a ser implementada em 2021. A princípio, o projeto se chamava Open Banking, mas, em 2022, o termo Open Finance passou a ser utilizado, pois o sistema não se restringe apenas aos bancos. De acordo com a regulamentação do Banco Central, as instituições financeiras participantes devem adotar uma série de padrões para compartilhamento de dadospor meio de APIs. Essas diretrizes visam padronizar o processo entre as instituições e também garantir a segurança dos dados dos usuários. Além dos seguros, o Open Finance abre uma infinidade de possibilidades para o cliente, como: Melhores ofertas em produtos financeiros; Ofertas segmentadas e personalizadas; Maior controle e autonomia sobre sua vida financeira. O Open Finance também é vantajoso para as instituições financeiras, que conhecem melhor seus clientes para oferecer produtos e serviços mais atrativos. Como é o Open Finance no Brasil? O Brasil é um dos pioneiros em Open Finance no mundo, como mencionamos acima. Além do mais, o escopo dos dados compartilhados é maior do que em outros locais, como o Reino Unido, por exemplo. Consulte Mais informação: Conheça a história do Open Banking no Brasil e no mundo Devido ao porte do projeto, o Banco Central criou um cronograma para implementação do Open Finance no Brasil em quatro fases: Fase 1: compartilhar dados públicos das instituições participantes. Nível 2: compartilhamento de informações pelos clientes, como dados transacionais e cadastrais. Fase 3: compartilhamento de serviços, como oferta de crédito e início de pagamentos. Fase 4: compartilhar outros dados, como seguros, pensões e investimentos. Todas as fases já foram iniciadas e passam por melhorias constantes, para garantir o compartilhamento correto dos dados e melhorar a experiência do usuário. Até o final do primeiro trimestre de 2023, já houve mais de 28 milhões de consentimentossegundo dados da consultoria Bip. Nem todas as instituições financeiras são obrigadas a participar do Open Finance. Os obrigatórios em todas as fases são aqueles com tamanho superior a 1% do Produto Interno Bruto (PIB) brasileiro. Na terceira fase, deverão aderir todas as instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central, que disponibilizam contas transacionais aos seus clientes. Outras instituições podem optar por participar ou não. Tanto os voluntários quanto os obrigatórios têm que compartilhar dados para que também possam receber de outras instituições. Já existe Open Finance no PicPay? Sim! O PicPay quer ser protagonista do Open Finance e, por isso, aderiu à fase 2 de forma voluntária, mesmo não fazendo parte do grupo de instituições obrigadas a participar de todas as fases de implementação do sistema. Prova da importância que o PicPay dá ao Open Finance é que a empresa adquiriu o Guiabolso, aplicativo que é considerado o precursor do Open Banking no Brasil, em 2021. Consulte Mais informação: PicPay integra ferramentas do Guiabolso e fechará app Antes mesmo da regulamentação do Banco Central, o Guiabolso oferecia ferramentas de gestão financeira e conexão bancária para mais de seis milhões de usuários. Quem conta um pouco mais sobre a história do Open Finance no PicPay é Pedro Romero, diretor de Serviços Financeiros para Pessoa Física do PicPay. “A adesão do PicPay ao Open Finance já começou quando ocorreu a aquisição do Guiabolso, em junho do ano passado, o que possibilitou a expansão do marketplace financeiro do app.” Como funciona o Open Finance no PicPay? No ano passado, o PicPay começou a lançar produtos e serviços para facilitar sua vida e permitir que você experimente as vantagens da inovação na prática. Confira abaixo as opções disponíveis no app: Conta de contas O PicPay inovou e trouxe o Open Finance para a jornada central do ecossistema financeiro. A principal característica é que o aplicativo se tornou a conta das contas de milhões de usuários ativos. Com a tecnologia, todas as suas contas bancárias poderão ser acessadas e movimentadas pelo app PicPay, em uma experiência totalmente integrada, facilitando a vida das pessoas. Através da Conta das Contas, você tem acesso ao ecossistema completo de aplicativoscomo Pix, investimento em cofrinhos, pagamento de contas, recargas, entre outros serviços. Desde o lançamento, o PicPay registrou mais de 3 milhões de visitas e 1,5 milhão de usuários ativos na ferramenta. Além disso, já foram movimentados mais de R$ 17 milhões em menos de cinco meses. Seguro Pix para outros bancos Por meio do Open Finance e da Conta das Contas, o PicPay lançou um produto inovador no mercado: um seguro que cobre transações de outros bancos realizadas por meio do PicPay. É exatamente isso que você está lendo! O Seguro Carteira Digital PicPay cobre Pix e outras transações realizadas pelo aplicativo, inclusive de instituições financeiras externas, sem cobrar nada a mais por isso. Uma das principais vantagens do seguro é que ele é personalizável e você pode adicionar qualquer cobertura extra que desejar. Minhas finanças Além disso, o PicPay possui uma ferramenta chamada ‘Minhas Finanças’, que permite acompanhar extratos bancários e faturas de cartão de crédito de outros bancos no próprio app. A funcionalidade, a ferramenta reúne todos os pagamentos e recebimentos automaticamentee organiza os valores que vão e vêm no dia a dia em categorias, como transporte, compras, educação, saúde, entre outras. Centro Financeiro Aberto O primeiro lançamento no ano passado foi o hub Open Finance, uma ferramenta onde você pode verificar onde seus dados foram compartilhados e gerenciar os consentimentos que você deu a outras instituições. Como eixoOs usuários do PicPay podem manter suas informações organizadas, facilitando a gestão financeira. “Quanto mais você entrar no Open Finance, mais seus dados serão distribuídos. Com

Vale a pena compartilhar dados entre bancos?

maio 31, 2024

O Open Finance está revolucionando a forma como as pessoas lidam com suas finanças, e uma das principais características desta tecnologia é a possibilidade de compartilhar dados entre bancos. Mas vale a pena? Explicamos neste conteúdo! A possibilidade de compartilhamento de dados entre bancos e outras instituições financeiras surgiu com o Open Finance, que antes era chamado de Open Banking. O compartilhamento só pode ser feito com o seu consentimento, que tem prazo de validade e pode ser revogado a qualquer momento. É você quem escolhe quais informações estarão disponíveis e entre quais instituições. O Open Finance começou a ser implementado pelo Banco Central em 2021. No final do ano passado, o sistema já registrou mais de 18,7 milhões de consentimentos ativoscom 13,4 milhões de usuários únicos. Além de ser um dos precursores do Open Finance no mundo, o Brasil deve se tornar líder global em Open Banking em 2023de acordo com pesquisa do The Global Open Finance Index. Se quiser saber mais sobre o tema, você pode conferir nosso conteúdo sobre o que é Open Finance e quais são suas vantagens para quem utiliza serviços financeiros. O que é compartilhamento de dados entre bancos? A partilha de dados entre bancos é a base do conceito de Open Finance. Basicamente, é o troca de cadastro de clientes e informações financeiras entre instituições financeiras. Outro ponto central do sistema é o papel do cliente. Ou seja, seus dados só são trocados entre instituições se você quiser e autorizar. Portanto, compartilhar dados bancários consiste em dividir suas informações financeiras entre instituições com as quais você tem algum tipo de relacionamento – ou deseja ter. O que significa trazer dados de um banco para outro? Se você utiliza aplicativos financeiros ou internet banking, provavelmente já se deparou com mensagens convidando você a trazer seus dados de outras instituições financeiras, certo? Trazer dados de um banco para outro significa adira ao Open Finance e autorize a partilha dos seus dados bancários entre instituições. O Open Finance permite a troca de informações como: Dados cadastrais, como nome, CPF, e-mail e telefone; Dados da conta, como saldo e transações; Dados do cartão de crédito, como fatura e limite; Dados do empréstimo, como valor e parcelas. Para que serve o compartilhamento de dados entre bancos? O compartilhamento de dados entre bancos e instituições financeiras traz muitos benefícios para você, como permitir que você tenha uma visão mais completa de suas finanças e acesso a melhores ofertas de produtos e serviços financeiros. Embora ainda não seja muito conhecido entre a maioria das pessoas, o Open Finance surgiu para revolucionar e modernizar o sistema financeiro como um todo. A seguir, mostraremos as principais vantagens e diremos se vale a pena ou não. É seguro compartilhar dados entre bancos? Ó O Open Finance é seguro! Isso porque o processo de compartilhamento de dados financeiros ocorre de forma protegida e padronizada, de acordo com diretrizes estabelecidas pelo Banco Central. Os dados que você compartilha não se tornam públicos e só podem ser acessados por empresas autorizadas. Além disso, são protegidos pela Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD). Mesmo assim, é preciso tomar cuidado com golpes financeiros que tentam roubar seus dados pessoais e bancários. É por isso, autorizar apenas o compartilhamento entre instituições confiáveis. Qual é a vantagem de compartilhar dados bancários? Agora que você já sabe o que é e para que serve o compartilhamento de dados via Open Finance, é hora de falar sobre as vantagens de ingressar no ecossistema. Confira a lista dos principais benefícios: 1. Acesso a uma ampla gama de serviços financeiros Ao partilhar dados entre bancos e outras instituições financeiras, pode aceder a uma vasta gama de serviços financeiros, incluindo empréstimos, investimentos e seguros. Isso significa que você pode comparar e escolher os melhores serviços com base nas suas necessidades, em vez de ficar limitado às opções oferecidas por um único banco. 2. Personalização de serviços financeiros O compartilhamento de dados também permite que as empresas financeiras personalizem seus serviços de acordo com as necessidades específicas de cada cliente. Por exemplo, uma instituição pode oferecer um limite de crédito mais elevado a uma pessoa que tenha um histórico financeiro sólido e estável, com base em dados partilhados de outro banco. 3. Melhor oferta de produtos e serviços Com acesso a uma variedade de serviços financeiros e possibilidade de personalização, poderá ainda usufruir de ofertas com melhores condições. Isto pode incluir limites aumentados de cartão e cheque especial, taxas de juros mais baixas sobre empréstimos e cartões de crédito e retornos mais elevados sobre investimentos. 4. Mais transparência e controle O Open Finance também promove transparência e controle sobre o seu dinheiro. Ao compartilhar dados, você pode ter uma visão mais completa de suas finanças e tomar melhores decisões sobre como administrar seu dinheiro. Além disso, o compartilhamento pode ajudá-lo a identificar possíveis golpes, fraudes ou cobranças incorretas em suas contas bancárias. 5. Inovação em serviços financeiros Por fim, o Open Finance também incentiva a inovação no sistema financeiro, estimulando as empresas a criarem soluções mais eficientes e personalizadas para os clientes. Dois anos depois do lançamento do sistema, que ainda está em implantação no país, já é possível encontrar diversas novidades lançadas pelas instituições financeiras por meio do Open Finance, como o score de crédito PicPay. O compartilhamento de dados entre bancos é bom? Como você viu acima, o compartilhamento de dados entre bancos e outras instituições financeiras permite acessar uma série de vantagens, e com segurança. Para deixar mais claro o quão bom pode ser a adesão ao Open Finance para sua vida financeira, mostraremos alguns benefícios de trazer seus dados para o PicPay. Vantagens do Open Finance no PicPay O PicPay permite trazer suas informações financeiras de outras instituições para o aplicativo desde o ano passado. Isso só é possível porque a empresa aderiu voluntariamente à fase 2 de implementação do Open Finance. A principal característica é que o aplicativo se tornou a conta das contas de milhões de usuários

Em outras palavras, o Open Finance é uma evolução do Open Banking, capaz de promover mais diversidade e abrangendo todos os setores financeiros do Brasil.

PicPay lança 1ª portabilidade de salário com Open Finance

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